AML a ověření při obchodu

MP-07 · verze 1.1 · 11. září 2026

Veřejná informace – nikoli vnitřní AML předpis

DLTDAY, SE · IČO 23509457

https://mistopro.cz/dokumentace/aml

Kdy se AML uplatní

Samotné prohlížení webu nebo zadání preference neznamená dokončení AML identifikace ani povinnost poslat doklad totožnosti. Povinnosti podle zákona č. 253/2008 Sb. se posuzují u konkrétní činnosti a smluvního vztahu. Realitní zprostředkovatel je povinnou osobou v zákonem vymezeném rozsahu.

U zprostředkování nájmu, podnájmu nebo pachtu se příslušné vymezení týká měsíční platby alespoň 10 000 EUR. U realitního obchodu se identifikace a kontrola provádějí podle povahy vztahu a zákonných podmínek; nelze je obejít pouhým rozdělením částek.

Co může být potřeba

Před vznikem obchodního vztahu a v dalších zákonných situacích se zjišťuje totožnost klienta, oprávnění zástupce, skutečný majitel právnické osoby, účel vztahu a podle rizika zdroj prostředků. Součástí může být ověření politicky exponované osoby a sankčních souvislostí.

Základní identifikační hranice je podle zákona obecně zřejmé překročení 1 000 EUR; vznik obchodního vztahu nebo podezření zakládá povinnost i bez této hranice. Konkrétní rozsah kontroly se neurčuje pouze cenou. Žádáme přiměřené podklady a vysvětlení podle skutečné situace.

Bezpečný postup

Přihlášení do ChatGPT, e-mail ani běžný upload dokladu nenahrazují zákonnou identifikaci. Před vyžádáním dokumentů vám konkrétní zprostředkovatel vysvětlí účel, nezbytný rozsah a schválený způsob předání. Veřejným kontaktním formulářem doklady neposílejte.

Pokud nelze povinnou identifikaci či kontrolu dokončit, může být nutné vztah nebo obchod odmítnout. V zákonem stanovených případech vznikají informační povinnosti vůči Finančnímu analytickému úřadu. O podrobnostech některých postupů nemusí být možné klienta informovat.

Údaje a uchování

AML zpracování se opírá o zákonnou povinnost, nikoli o reklamní souhlas. Přístup mají pouze pověřené osoby a oprávněné orgány. Povinné záznamy se uchovávají po zákonnou desetiletou dobu; její počátek se řídí § 16 zákona, nikoli datem návštěvy webu.

Tato stránka je veřejným vysvětlením. Nenahrazuje vnitřní systém zásad, hodnocení rizik, školení, odpovědné osoby ani skutečné provedení kontrol konkrétním povinným subjektem.

Zdroje

Zákon č. 253/2008 Sb. – aktuální znění: https://e-sbirka.gov.cz/sb/2008/253/2026-01-11

FAÚ – identifikace klienta: https://www.fau.gov.cz/cs/rozcestnik/legislativa-a-metodika/stanoviska-fau/identifikace-klienta-820